想在混沌不明的市場中能夠保持平穩的報酬是投資的一大難題,例如最近的中美貿易戰,美國只要有任何風吹草動,全球股市就跟著起舞。今天漲,明天跌,反之亦然,投資操作難度頗高,投資人在如此撲朔迷離的市場中,往往會追高殺低。

此時如果有一個簡單的方法,可以避免市場頻繁變化所造成的資產波動,將可以解決眾多投資人的煩惱,而近年興起的多重資產策略就是為了解決上述問題,所發展出來的一種投資方法。

多重資產投資是建構多元化投資組合的方法之一,在近年全球經濟情況不明的情況下,廣受市場歡迎。 但其實在本世紀初,這項投資策略還並不是那麼為人所知,現在卻已成為大部份投資組合中的固定配置。

為何選擇多重資產投資?

比起十年前,現在可供投資者選擇的多重資產基金大幅增加,最主要的因素除了大型金融事件頻傳外,市場對於投資的需求也有了改變,以下是促使多重資產崛起的一些主要原因:
2008年全球金融危機:這場危機令投資者意識到單憑股票和債券未必能確實分散投資組合的風險及避免損失。當時股債同時下跌,導致投資者開始尋求更多元化的投資方案,並在投資配置中加入更多相關性較低的資產類別。
目標為本的投資方案:近期市場對目標為本的投資策略需求增加,反映投資者致力物色一些可滿足其特定需求的投資方案,包括持續性的收益、資本利得與收益的報酬,或總回報等形式的投資方案。
對合成投資方案的需求:多重資產基金的投資者將投資決策交由專業人員代勞,由他們按照特定目標報酬率及風險水平管理資產。事實證明,這種模式在基金零售市場尤其受歡迎,令財務顧問可專注於客戶關係及財務規劃等其他服務。
駕馭市況:經濟及政治環境持續變化,加上市場波動攀升,促使投資者轉向投入多重資產基金,作為駕馭投資挑戰的方式之一。

多重資產策略的四大優點:

  1. 長期穩定性:投資於不同類別的資產,這些資產對市場事件的反應不一,有人漲時有人跌,有人跌時就有人漲,整體資產市值會比較穩定。也就是說報酬會比投資於單一資產類別更為平穩,而且波動水平較低。
  2. 有持續收益:分散投資各類資產,務求在不同市場環境下均可創造收益,維持穩定的現金流,這在前景不明的市況中甚為重要。
  3. 專業經理人操盤:無論市況如何,由專業基金經理人代為管理資產,作出所有資產分配決定,無需投資人自行勞心費力。
  4. 成本效益:透過基金的規模經濟效益,可投資於一般人難以接觸的資產類別,換言之,比起散戶投資者,可用顯著較低的成本取得許多不同類別的資產。

綜觀市場,除非是對自己操作極有把握的投資人,否則多重資產策略幾乎可說是維持穩定收益的最佳解藥,也難怪近幾年來成為基金投資人的首選。在全球衰退不知何時會到來的情況下,強調在不同市況中皆能維持良好表現的多重資產策略,是投資人在資產配置上的首選。

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